Wealthify gennemgang

Wealthify er en platform designet til at give dig en enkel og nem måde at investere dine penge gennem en digital styringsmulighed. Firmaet er baseret i Cardiff, UK, og blev grundlagt i 2016. Investeringsplatformen fungerer via et websted og en app, men har også menneskelige rådgivere tilgængelige på telefonen.

I takt med en række andre robo-rådgivere som Acorns og Stash automatiserer platformen dine investeringer baseret på kundernes risikovillige evner. Wealthify blev købt i 2017 af Aviva, som er et af de største forsikringsselskaber i Storbritannien, hvilket kan give tillid til brugerne samt signalere en bredere accept af traditionel erhvervsinvestering.

Hvad tilbyder Wealthify?

Som de fleste andre mikroinvesteringsmuligheder, der i øjeblikket er tilgængelige, henvender Wealthify sig til den brede vifte af investorer, der leder efter en investeringsmulighed med minimalt input. I en traditionel markedsopsætning er dette noget, du ikke ville være i stand til, og det er her virksomheder som Wealthify træder ind.

Til at begynde med skal du vælge en af deres fire forskellige investeringsplaner. Disse planer er baseret på de involverede risikofaktorer og den mængde penge, du ville være villig til at investere i. Wealthify investerer derefter disse penge i aktier, obligationer, ETF'er og gensidige fonde i overensstemmelse med din risikotolerance og automatiserede investeringsalgoritme.

Konti

Investeringsmuligheder, du kan vælge, inkluderer:

Investering ISA - ISA henviser til en individuel opsparingskonto. Du kan vælge mellem Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA og Lifetime ISA. Du vil være i stand til at investere eller spare op til £ 20.000 skatteeffektivt hvert år
Generel investering - Dette er den bedste mulighed, hvis du allerede har opbrugt din ISA-kvote. Wealthify giver dig mulighed for at vælge mellem en original plan eller en etisk plan
Junior ISA - Hvis du vil investere nok til dit barns fremtid, er Junior ISA et fremragende valg. Det kan være en effektiv mulighed for at spare op til at spare op til £ 4.368 skattefrit for dit barns fremtid
Personlig pension - Dette er naturligvis en plan for dine langsigtede mål. Du kan enten supplere din almindelige pension eller overføre dine eksisterende midler til et bedre udbytte.

Funktioner

Wealthify administrerer porteføljer med en blanding af både automatiserede og manuelle systemer. Det bruger en computerstyret algoritme til at nå frem til den rigtige type investeringer baseret på kundepræferencer med hensyn til risikotagning. Det er blevet fastslået, at disse automatiserede metoder har tendens til at være omkostningseffektive og dermed vil være nyttige til at lade kunderne investere med lavere gebyrer.

Den bedste del er ud over den automatiserede investering, Wealthify-eksperter foretager også tilpasninger af dine porteføljer, når de føler det er tilstrækkeligt. Det ville måske være en af de stærkeste faktorer, som Wealthify tilbyder med hensyn til en effektiv og effektiv porteføljestyring og tilsyn.

Wealthify ændrede for nylig sin gebyrstruktur i december 2022-2023 og har skiftet til et fast gebyr på 0,6%. Det ville måske gøre Wealthify til en af de billigste muligheder sammenlignet med de andre robo-rådgivere. Især når din investeringstærskel forbliver på 20.000 £ eller lavere hvert år.

De har også et "henvis en ven" -initiativ, hvorigennem du kan få £ 50 pr. Ven, som de henviser til.

De gebyrer, der opkræves, er konkurrencedygtige for mindre investorer og kan derfor være ret nyttige for dem, der ønsker at se på at diversificere deres investeringer og lære trickene i handelen.

Hjemmeside og apps

Hjemmesiden er brugervenlig og nem at bruge. Det giver dig en komplet brugervenlighed med de letforståelige menuer og faner. Webstedets mobilanvendelighed er et ekstra aktiv. Du vil dog ikke finde noget undervisningsmateriale på dets websted eller mobilapp. Dette ville være noget, der mangler sammenlignet med platforme som Acorns eller Stash.

Mobilappen er også ret brugervenlig og bærer alle aspekter fra hjemmesiden. Det ville gøre det til et af de absolutte pluspoint, når det kommer til at forstå konceptet og tjekke dine porteføljer på farten meget lettere.

Support

Wealthify giver dig adgang til den normale websidesupport til generelle forespørgsler eller teknisk support. Du kan også få adgang til en omfattende FAQ-sektion, der skal kunne besvare de fleste spørgsmål.

Andre supportmuligheder, der er tilgængelige for kunderne, inkluderer telefon, e-mail-formular, messaging og en live chat. Telefonforespørgslerne besvares af det britiske personale og vil være tilgængelige mandag til fredag mellem kl.9.00 og 18.30. Telefonsupport er tilgængelig i weekenden også lørdag og søndag mellem kl. 9.00 og 12.30.

Bemærk dog, at supportpersonalet ikke yder nogen form for økonomisk rådgivning, som kun udføres gennem den automatiserede robo-rådgiver. Der er ingen menneskelige rådgivere tilgængelige.

Endelig dom

Hvis du leder efter en problemfri passiv investeringsmulighed, kan Wealthify være en god platform at se på. Dette er især for de mennesker, der ikke forstår at investere og hellere vil undgå besværet med at vælge specifikke aktier og fonde, så længe de kan styre risikoen.

Dette betyder, at selvom Wealthify kan være ideel til uerfarne investorer, kan mere erfarne måske finde det for begrænsende, især med hensyn til manglen på kontrol.

Det faktum, at platformen ejes af Aviva, bør bestemt være en tillidsforstærker for de potentielle brugere, der søger en platform at investere igennem, men er usikker på, hvilke udbydere de skal stole på.